現在、たくさんの人がバイナリーオプションという投資法に参入しています。

FXや株取引ほど難しくなく、初心者でも参入しやすい投資法であることが人気の理由の1つですが、取引をしている人全てが気にしなくてはいけないのが税金のことです。

• バイナリーオプションの取引に税金なんて関係あるの？
• 税金申告しなくても実はバレないのでは？
• 儲ければ儲けるほどいけないってこと？
• 確定申告しないとどうなるの？

などたくさんの疑問があると思います。そもそも、本当にバイナリーオプションで税金申告が必要なのかと考える人もいるでしょう。

結論から申し上げますと、他の投資と同じように確定申告をする必要がでる取引もあるので、当てはまる人はしっかり申告しておきましょう。

放置しているとペナルティなどを受ける可能性もあります。この記事ではバイナリーオプションでの税金申告などについて詳しく解説していくので、チェックしてみてください。

バイナリーオプションの税金申告に対する口コミを紹介

バイナリーオプションを始めるのはとても簡単ですが、税金申告に対してはどのように思っている人が多いのでしょうか？

ここでは、バイナリーオプションの税金申告に関する口コミをいくつか紹介します。

税金面でのデメリットが多くない？

バイナリーオプションは
オンカジよりも簡単にお金が増える。
ただし多くのお金が必要。

あと税金面でのデメリットが多い。

— Lupin. (@L_U__p__I_N) September 28, 2023

バイナリーオプションを利用すると、税金面でデメリットが多いのではないかと感じている人が多いのは現実です。

実際に一定額以上利益が出ると、通常よりも多く税金を支払う必要があります。

また、その金額をきちんと把握して申告する必要が出てくるので、面倒に感じる人もたくさんいるようです。

どちらで計算したらいいのかわからない…

すいません、誰か知ってたら。。。
バイナリーオプションのハイローオーストラリアは海外口座と国内口座どちらでしょうか。。。
税金の計算したくて🥺

— 帰ってきた変態　ごんざぶろう (@LzK54buzkSKURlU) June 8, 2023

税金計算が難しいと感じる人は多いです。

また、本当に税金申告が必要なのかわからず、申告した方がいいのかしなくてもいいのかと迷ってしまうものです。

ネットには様々な情報が公開されていますが、自分で本当に申告が必要なのかを判断するのはとても難しいでしょう。

税金のことなら、税理士に相談するのが早いですが面倒に感じてしまう人も多いのです。

国内取引所なら税金も安いよ

最近の国内BO勢が凄すぎて嫉妬( ﾟдﾟ )

ハイローとかアホらしくてやってられんな
海外BOじゃせいぜい300～500万も稼げば凍結されてオワリ
国内なら毎月500万稼ぐ猛者もおる、税金も安い

「（海外の）バイナリーオプションで人生変わった」とか言ってるのは商材屋だけ(´·_·｀)
本気なら国内においで

— ふさふさ (@23_fusafusa) May 31, 2018

取引をするためには、国内取引所と国外取引所があると思いますが、どちらがよいか悩んでる人もいるのではないでしょうか。

口コミにあるように、国内取引所は、税金が安いという理由だけでなく、詐欺などの危険性がないのでおすすめです。

初心者が登録するのであれば、国外取引所ではなく国内取引所に登録するのがよいでしょう。

YouTube見ればなんでもわかるよね？

会社に来るとなんでもかんでも相談されます。旦那がやってる株の確定申告は必要？ふるさと納税のやり方教えて！バイナリーオプションってなに？Fxの税金ってどうしたらいい？住宅ローンの組み方夫婦でどうしたらお得？…えーい、知らん！相談料を払うかYouTubeでも見てろ！と思ってしまいます😅

— あうる🌱社会保険労務士 (@owlsrfp) August 17, 2022

上記で紹介したとおり、バイナリーオプションと税金は永遠のテーマとして、様々な人が口コミを投稿しています。

国内取引所であれば、税金が安いという人もいれば、税金申告は実はしなくてもいいのでは？という声まであります。

様々な意見がありますが、実際にバイナリーオプションで税金申告は必要なのでしょうか？

バイナリーオプションで税金申告が必要な金額

バイナリーオプションで取引をしている全ての人が税金申告が必要というわけではありません。一定金額以上利益がでると申告が必要なります。

• 会社員：利益が年間で20万円以上になる場合
• 被扶養者（主婦や学生など）：利益が年間で48万円以上になる場合
• 個人事業主：利益の量に関係なく申告が必要
• 年収2,000円以上の人：利益の量に関係なく申告が必要

上記の条件に当てはまる場合は、必ず税金申告が必要になります。それぞれもう少し詳しく紹介します。

会社員の場合

会社員で、会社から給与をもらっていて、年間20万円以上の利益が出ている場合は、税金申告の必要があります。

ちなみに、正社員だけが必要というわけではなく契約やアルバイトでも、年収が130万円超えている場合で、利益が20万円出ている場合は税金申告が必要になります。

被扶養者（主婦や学生など）の場合

被扶養者の場合は、バイナリーオプションでの年間利益が48万円以上になった場合に、税金申告が必要になります。

ただし、扶養から外れて年収が130万円以上ある場合は、20万円で税金申告が必要になるので金額には注意してください。

個人事業主の場合

個人事業主の場合は、本業分に加えてバイナリーオプションで利益が出た分で、税金申告が必要になります。

毎年、税金申告をしていると思いますが、そこにバイナリーオプションでの利益を加算して申告するだけなのでそこまで手間になることはありません。

ただし、年間の全所得が48万円以内であれば確定申告自体が不要になりますので、月収支などをしっかりとつけるようにしましょう。

年収2,000万円以上の人の場合

給与所得など、年収が2,000万円を超えている人は、バイナリーオプションで利益が出た場合、金額に関わらず税金申告が必要になります。

会社員の20万円という基準が一番低いですが、それ以下だったとしても2,000万円以上の年収がある場合は必ず申告が必要になります。

バイナリーオプションで税金申告をする方法

バイナリーオプションで税金申告をする方法を紹介します。税金申告の必要がある場合は、まず準備しておくのがおすすめです。

• バイナリーオプションの取引を細かくまとめておく
• 利益が出ているか、出ていないかを把握する
• 自分に申告の必要があるかを確認する
• 確定申告を行う

バイナリーオプションで、税金申告をする必要があるかないかで一番迷うのが、本当に利益が出ていてその必要があるのかということです。

また、申告をするのであればきちんと利益がどれくらいなのか、把握しておく必要があります。

取引を行った日は、利益が出ているかきちんと管理できるように表などをつけておくとよいでしょう。

申告する前に、取引した履歴などをしっかりと確認してから申告するのがおすすめです。

バイナリーオプションの税金対策！節税は本当にできる？

バイナリーオプションで申告する必要がある金額分の利益が出た場合は、来年度の税金が高くなってしまうのではないかと心配する人も少なくないでしょう。

ですが、バイナリーオプションの利益でもしっかりと節税はできるので、紹介します。

• 経費の計上をおこなう
• 損益通算をしておく
• 繰越控除をする

それぞれもう少し詳しく解説します。

①経費の計上をおこなう

バイナリーオプションで利益が出たら、その全てが申告対象かと言われるとそうではありません。

申告する必要があるのは、バイナリーオプションをする上で必要だった経費を差し引きしてでた利益だけです。

• 取引中に必要なインターネット代金
• バイナリーオプションの取引代（利益が出た場合のみ）
• 取引のための手数料
• 取引の勉強に使った書籍代 など

レシート保管できるものや、数字が保管できるものなど経費として差し引きすることができますので、持っておきましょう。

もし、差し引きした利益が会社員で20万円以下になるのであれば、申告の必要はありませんので、申告する基準をはかることにも使えます。

②損益通算をしておく

バイナリーオプションの他にも、取引をしている場合は合算した金額で税金申告をすることができます。

具体的には以下のような金融商品です。

• 国内FX取引
• クリック365
• 商品先物
• 日経225先物
• TOPIX先物

バイナリーオプションで30万円の利益が出ていた場合、会社員なら申告の必要がありますが、他の取引で20万円程度の損失が出ていた場合、合算すると10万円の利益となります。

10万円であれば、会社員の場合は申告する必要さえなくなるので、合算できるものがないかしっかり確認しておきましょう。

③繰越控除をする

最大3年分繰越控除を利用することができます。3年分負けているとすれば、今年度大きく利益が出たとしても、相殺することができます。

繰越控除はとても便利な制度ですが、繰越控除はきちんと申告していないと利用することができませんので、もし負けているとしてもきちんと申告している方がおすすめです。

【注意】バイナリーオプションで無申告にするのはNG

バイナリーオプションで利益が出ても「無申告でいいや」「申告しなくてもバレないだろう」と思っている人も少なくないでしょう。

ですが、結論から申し上げますとバイナリーオプションで利益が出ているのに無申告にしているとあとで罰金が出てしまいます。

バイナリーオプションでは、取引の結果が残るだけでなく、アカウント確認のために本人確認書類の提出も完了しています。

ですので、個人を特定しやすいのです。さらに、国内の取引所は金融庁に登録している業者です。

国への申告なども行う、正当性の高い取引所なので申告しなかった場合、通知が家に届くことになります。

罰金などのペナルティを受けないためにも、バイナリーオプションで取引するなら税金申告はするようにしましょう。

バイナリーオプションの税金申告に関してよくある質問

バイナリーオプションの税金申告は、自分がどうかわからないと悩んだり質問も多いです。

当サイトに多く寄せられる質問をまとめてみたので、バイナリーオプションを始めたいと思っている人は、チェックしてみてください。

Q.バイナリーオプションで税金申告って絶対に必要？

国内、国外の取引所、どちらを利用していても税金申告は必要です。

一定金額の利益が出ているのであれば、必ず必要になりますので、基準額に到達しているかチェックしましょう。

ただし、人によっては確定申告が必要ない場合もあります。

Q.バイナリーオプションで利用するなら国内取引所？国外取引所？

バイナリーオプションで取引をするなら、国内取引所を利用するのがおすすめです。

金融庁に登録してある国内取引所であれば、詐欺などの危険性もないので使いやすいです。

Q.結局無申告でもバレないでしょ？

いいえ、無申告で放置していると取引の結果がバレて罰金を取られる可能性まであります。

取引の結果が残ってしまいますし、取引するためには本人確認が必要な場合がほとんどです。

最終的にバレると罰金になってしまうので、無申告にせず申告しておきましょう。

ペナルティの金額は利益の数十倍になってしまうこともあります。

バイナリーオプションをするなら税金申告もお忘れなく！

副業として行なっている人や、主婦など一定金額以下の場合は申告しなくても良い場合がほとんどですが、大きく利益が出た場合などは忘れずに申告するようにしましょう。

申告忘れや、無申告にして放置していると取引履歴を確認された時に困ることになります。

履歴が残ることも、バイナリーオプションの特徴なので、これからバイナリーオプションをしてみたいと思っている人は、税金のことも念頭において取引しましょう。

確定申告などが難しいと感じる場合は、簡単に申請できるソフトを利用するのもおすすめです。

また、機械操作が苦手と感じるのであれば税理士に相談してみるのもよいでしょう。